ライフプラン相談
家計を改善する3つの方法
家計を改善するために、まずは「節約」と考える方も多いかもしれません。しかし、無理な節約は続きません。食費を節約した結果、健康を損ない医療費が増え、トータルの支出が増えるということも考えられます。
3つの方法から、まずは、無理なくご自身ができることから始めていきましょう。
1
支出を減らすー「節約」ではなく「倹約」ー
「生活を切り詰める」という観点ではなく、求めるサービスの質を下げずに代替できるものはないか、優先度の低いことにお金を使いすぎていないかを考え、支出の最適化を図りましょう。
支出の最適化を図る第一歩
例えば、月々かかる通信費や保険・ローンを見直しましょう
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通信費大手キャリアから格安SIMへ変更するなどで、通信費が削減できることがあります。 -
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家計を見直して、余計な支出を減らしたいとは思うけど、何から手をつけてよいかわからないわ…
保険・ローンの見直しは当金庫へお気軽にご相談ください
2
収入を増やすー長い目線で「働く」ことを考えるー
無理をして収入を増やそうとしても、継続性や人生の幸福度アップにつながるとは限りません。
ご自身に合った働き方を考え、人生のトータルの収入を増やしていくことを考えましょう。
例えば
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キャリアアップ自分のスキル、仕事の効率を高めて昇給をめざす。 -
働き方長く働き続けることで、将来の収入（老後の年金）を増やす。 -
副業（複業）自分の好きなこと・得意なことで、人の役に立ち、収入を得られる方法を探す。
自分の時間、家族との時間と働く時間とのバランスをとりながら収入を増やしていきたいなぁ
当金庫が持つ地域のネットワークを活かし
お客様のご希望にそった就職先をご紹介します
3
資産を運用する－お金を育てる－
資産を運用する方法には、投資信託や保険など、いろいろな選択肢があります。
資産の一部を運用することで、預金だけでは見込めなかった資産の増加が期待できます。
多くのお客様からお預かりしたお金をまとめて、複数の株式や債券、REITなどの有価証券などで運用し、お客様に還元する運用商品です。
万一のときの備えというイメージの強い保険ですが、長期的な目線で資産を増やす運用方法として活用できる商品もあります。
毎月積み立てながら資産を運用し、税制面でのメリットも受けられる「個人型確定拠出年金」です。将来の年金の上乗せとして備えられます。
そだてる
あせらず、ゆっくりと「長期投資」ですくすく!
お金を育てるには預貯金以外にも目を向けてみましょう。積立投資のキホンは「長期投資」です。あせってもお金は大きく育ちません。ゆっくりと見守って、実を結ぶ時を待ちましょう。
短期間で見ると一時的に値動きが大きく上下することがあります。積立投資は、この値動きを有効活用して、値下がり時の「安い時にたくさん買える」効果により、その後の値上がり時に成果を生み出します。この成果は、ゆっくりと時間をかけた賜物。短期間でこの成果は生まれません。
資産運用商品はこちらのページでご確認いただけます
ライフプラン相談
これまでの日々を振り返りながら、これからの人生をどんな風に歩んでいきたいかを一緒に考えていきます。
家計や貯蓄、将来の備えなど店頭やオンラインでご相談いただけます。
将来について落ち着いて考える時間を持ちたい方
誰かと一緒に整理しながら考えたい方
少し立ち止まって、
今とこれからを考える場として、
ぜひライフプラン相談を
ご利用ください。
※相談は無料です
ライフプラン相談のながれ
ライフプラン相談でできること
- 家計や貯蓄について、今の状況を一緒に確認します
- これから考えていきたいお金のことを、お話の中で整理していきます
- 今できることから、最初の一歩を一緒に考えます
▼必要に応じて、ライフプラン表を
用いて
お話を整理していきます。
はじめての方へ（よくあるご質問）
Q 相談は有料ですか？
ライフプラン相談は、無料でご利用いただけます。はじめての方も、安心してご相談ください。
Q 勧誘されることはありますか？
無理に何かを決めていただくことはありません。
お話の内容に応じて、情報や選択肢をお伝えします。
Q 事前に準備するものはありますか？
特別な準備は必要ありません。
分かる範囲で、今の暮らしや気になっていることをお聞かせください。
Q 一度きりの相談ですか？
必要に応じて、継続してご相談いただけます。
これからを考えるきっかけとしてご利用ください。
ライフプランは、一度考えて終わりではありません。これからの暮らしに合わせて、少しずつ振り返っていくものです。
必要な時に、また一緒に考えていきましょう。
このようなお客様にご利用いただいています
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家計簿が続かない -
いくら投資にまわしたらよいか
わからない -
老後が不安で
なかなかお金を使えない -
節約ばかりで楽しくない -
夫婦でお金について
話し合いたい -
子どもが生まれたので教育費の
準備方法を知りたい -
賃貸？購入？住まいの
選び方を相談したい -
シングルで不安なく
人生を楽しみたい -
子や孫に資産を
引き継ぎたい
- ライフプランシミュレーション規定改定のお知らせ（PDF：433KB）
- ライフプランシミュレーションをご利用のお客様へ 利用料および引落し方法の変更のお知らせ（PDF：550KB）
- くらしのカルテパンフレット（PDF：3,336KB）
年会費制の「ライフプランシミュレーションサービス」は、新規申込受付を終了させていただきました。
ライフプランに関するご相談は、京都信用金庫アプリ「てのひら京信」より
「オンライン相談サービス」をご利用ください。
ライフプラン相談を利用されたお客様の声
30代女性
夫婦でお金の価値観が違い喧嘩してしまうことも多かったのですが、ライフプランを作る過程でお互い大切にしていることがわかり、歩み寄れるようになりました。
家族でお金を使うことも楽しみながら、年間100万円の貯蓄をめざして取り組んでいます。
30代男性
今後結婚したときに自分の収入で家族を養っていけるのか、結婚相手が子育てに専念したいといったときでも大丈夫なのかシミュレーションしたく利用しました。
結婚後も夫婦でライフプランアドバイザー（LPA）に相談し、お金のことを心配せずに暮らせるようにしていきたいです。
40代男性
自分でお金に関する情報を収集して知識を身につけられるようになり、投資信託での運用も始めました。子どもにもお金のことを伝えられるようになったのがうれしいです。
資産のバランスを考えながら、資産運用も行い、自分らしい生き方ができるくらしを目標に頑張ります。
60代女性
これまでは、大雑把に収入と支出を考えていたのがよくわかりました。将来を見通せることで安心してお金を使えるようになりました。
考える時間が脳活にもなり、楽しみながら励んでいます。
お気軽にご相談ください
