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積立投信専用ファンドの取扱開始について

平成30年2月20日
京都信用金庫

  平成30年2月20日(火)より「積立投信専用ファンド」として4商品の取扱を開始します。お客様それぞれのライフプランの実現に向けて、長期・積立・分散投資に適した積立投信専用ファンドをご用意いたしました。
  コツコツと時間をかけて積み立てることがお客様の将来の資産を作ることになり、それがしあわせづくりの実現につながると考え、京都信用金庫はお客様の資産形成をサポートしてまいります。
  今回取扱を開始するファンドは積立投信専用ファンドの為、購入方法は積立購入のみで、一括購入はできません。また、お申込み可能口座は、一般NISA口座・ジュニア口座・特定口座・一般口座とさせていただきます。つみたてNISA口座については、つみたてNISA専用ファンドをご用意しております。

1.取扱開始日
平成30年2月20日(火)
2.購入方法について
  • (1) 購入方法
    • 積立購入のみ
      • 一括購入はできません。また、お申込み可能口座は一般NISA口座、ジュニアNISA口座、特定口座、一般口座とさせていただきます。つみたてNISA口座でのお申込みはできません。
      • つみたてNISA口座をご利用のお客様は、つみたてNISA専用ファンドのたわらノーロードシリーズをお申込みください。
      • 窓口およびインターネットでお取引いただけます。
      • 積立投信についてはこちら
  • (2) お申込み積立金額
    • 窓口1万円以上1千円単位
    • インターネット1千円以上1千円単位
3.新規取扱ファンド
ファンド名 販売手数料 信託報酬[年率](税込) 信託財産留保額
①つみたて日本株式(TOPIX) 無料 0.1944% なし
②つみたて先進国株式 0.2160%
③つみたて新興国株式 0.3672%
④つみたて8資産均等バランス 0.2376%
ファンド名 つみたて日本株式(TOPIX)
申込手数料 無料
信託報酬(税込) 0.1944%
商品分類 インデックス型
対象インデックス TOPIX
投資地域 国内
投資資産 株式
投資リスク 価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク

ファンド名 つみたて先進国株式
申込手数料 無料
信託報酬(税込) 0.216%
商品分類 インデックス型
対象インデックス MSCIコクサイ・インデックス
投資地域 海外
投資資産 株式
為替ヘッジ なし
投資リスク 価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク

ファンド名 つみたて新興国株式
申込手数料 無料
信託報酬(税込) 0.3672%
商品分類 インデックス型
対象インデックス MSCIエマージング・マーケット・インデックス
投資地域 海外
投資資産 株式
為替ヘッジ なし
投資リスク 価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク

ファンド名 つみたて8資産均等バランス
申込手数料 無料
信託報酬(税込) 0.2376%
商品分類 インデックス型
対象インデックス 8資産に均等に投資
(国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内REIT、先進国REIT 各12.5%)
投資地域 国内、海外
投資資産 株式、債券、REIT
為替ヘッジ なし
投資リスク 価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク

投資信託に関するご留意事項について

<投資信託にかかる手数料等及び税金、リスクについて>

  • 投資信託のご購入時には、お申込手数料(申込口数、金額に応じ、基準価額に対し最大3.24%<税込>)が必要です。また、換金時には、信託財産留保額(換金時の基準価額に対し最大0.5%)が必要です。保有期間中は信託報酬(信託財産の純資産総額に対し最大年率2.376%<税込>)および監査費用、その他費用等が信託財産から支払われます。 ファンド毎に異なりますので、詳細は「投資信託説明書(交付目論見書)」等によりご確認ください。なお、手数料等の合計額については、お申込金額、保有期間、運用状況等に応じて異なりますので、表示することはできません。
  • 投資信託にかかる税金について、個人のお客様の場合、収益分配時の普通分配金については配当所得、換金時及び償還時の差益については譲渡所得として課税されます。なお、NISA口座における配当・譲渡所得については非課税となります。
  • 投資信託は、組入れ有価証券等の値動きやその発行者の信用状況の変化などの影響により基準価額が上下するため、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。また、外貨建て資産に投資するものは、為替相場の変動などの影響により基準価額が上下するため、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。

<投資信託のご購入にあたってのご注意点>

  • 投資信託は預金、保険契約ではなく、元本および利回り、分配金の保証はありません。
  • 投資信託の運用による利益および損失はご購入されたお客様に帰属します。
  • 一部の投資信託では、お取扱いできない日や大口の換金について制限がある場合があります。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は各運用会社(投資信託委託会社等)が行います。
  • 投資信託のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による契約解除)の適用はありません。
  • 投資信託をお申込みの際は、あらかじめ最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「投資信託説明書(目論見書)補完書面」等を必ずお読みいただき、内容をご確認・ご理解の上、ご自身でご判断ください。
  • インターネット専用ファンドを除き、「投資信託説明書(交付目論見書)」および「投資信託説明書(目論見書)補完書面」等は当金庫本支店にご用意いたしております。なお、当金庫ホームページに全ファンドの「投資信託説明書(交付目論見書)」等を掲載しております。
  • 当資料は京都信用金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

商号等:京都信用金庫 登録金融機関
近畿財務局長(登金)第52号
加入協会:日本証券業協会             

以上