マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策方針

当金庫は、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与（以下、「マネー・ローンダリング等」という）の防止の重要性を認識し、経営の最重要課題の一つとして位置づけ、組織全体で態勢の強化に取り組んでいます。

運営方針
当金庫は、マネー・ローンダリング等の防止に関する全ての法令等を遵守します。
組織態勢
当金庫は、マネー・ローンダリング等対策の的確な実施のために必要な業務を統括管理する「マネー・ローンダリング等管理責任者」を任命し、職務を全うするに足る必要な権限等を付与し、必要な情報を適時・適切に提供させ、当金庫のマネー・ローンダリング等の防止について内外に説明できる態勢を構築します。
また、統括管理部門を定め、関連部門との連携を図り、組織横断的にマネー・ローンダリング等の防止に取り組みます。
顧客管理
当金庫は、リスクベース・アプローチに基づいた適切な顧客管理を実施するため法令に基づいた取引時確認を行い、反社会的勢力との取引の遮断、各種金融犯罪に係わる者やマネー・ローンダリング等に係わる者による取引を防止します。
また、顧客からの定期的な情報収集、取引記録等から定期的な調査・分析を行い、継続的な顧客管理による対応策を見直します。
資産凍結の措置
当金庫は、国内外の規制等に基づき、資産凍結等経済制裁者との取引関係の排除を行い、資産凍結等の措置を適切に行います。
コルレス契約締結先の管理
当金庫は、コルレス先の十分な情報収集に努め、その評価を適切に行い、コルレス先のリスクに応じた適切な対応策を講じます。
また、当金庫及びコルレス先に対し、営業実態のない金融機関との取引及び匿名性の高い口座での取引を禁止します。
疑わしい取引の届出
当金庫は、疑わしい取引の届出について、適時適切に対応できる態勢を整備し、法令に基づき、速やかに当局に届出を行います。
役職員の研修
当金庫は、マネー・ローンダリング等の防止の重要性、及び各自の役割を徹底するため、役職員の研修を実施するとともに、専門性・適合性等を有する役職員の育成に努めます。
遵守状況の検証
当金庫は、マネー・ローンダリング等の防止に関する遵守状況を点検し、態勢のさらなる改善に努めます。