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「教育資金贈与信託」の取扱いを開始しました。(三井住友信託銀行信託代理店)

  平成25年10月1日(火)より三井住友信託銀行の信託代理店として「教育資金贈与信託」<愛称:孫への想い>の取扱いを開始いたしました。
  「教育資金贈与信託」は、平成25年度税制改正によって新たに創設された制度に基づくもので、祖父母さま等からお孫さま等へ教育資金を一括贈与した場合に、1,500万円を上限として贈与税が非課税となる信託商品です。
  当金庫では、今後も幅広いお客さまのニーズにお応えするため、商品・サービスの充実に努めてまいります。



1.商品概要
商品名 教育資金贈与信託<愛称:孫への想い>
取扱信託銀行 三井住友信託銀行
委託者
(贈与する方)
贈与を受ける方の直系尊属(曾祖父母、祖父母、父母等)である個人のお客さま
受益者
(贈与を受ける方)
お孫さま等教育資金の贈与を受ける30歳未満の個人のお客さま
仕組み
  • 30歳未満のお孫さま等への教育資金としてお預けいただき、お孫さま等からの払出請求に基づき、教育資金をお支払する商品です。
  • 元本補てんのある金銭信託にお預けいただきます。
  • お預けいただいたご資金のうち、学校等の教育機関へのお支払であればお孫さま等1人当たり1,500万円まで贈与税が課税されません(塾等の学校以外へのお支払は500万円までとなります)。
  • 毎年12月末基準で信託財産に関する報告書を送付いたしますので、信託財産からの払出金額や残高についてご確認いただけます。
申込期間 平成25年10月1日(火)〜平成31年3月22日(金)
申込金額 5,000円以上1,500万円以下(1円単位)
信託報酬 信託設定時、管理期間中のいずれの場合においても、管理報酬は不要です。ただし、信託金を運用した収益から、信託元本と予定配当率に基づき計算してお支払する収益金総額等を差引いた金額を運用報酬として収受します。
払出事務手数料 無料
2.お問い合わせ
くわしくは、京都信用金庫 くらしのサポート部 075-211-2111(代表) までお問合せください。
受付時間 : 平日9:00〜17:00(土日祝日及び当金庫の休業日は除きます。)

以上